67857 August 8, 2008      Skills Development in the Informal Sector   of Subâ€?Saharan Africa    Arvil V. Adams  World Bank    Introduction    Since  first  recognized  in  the  early  1970s,  the  informal  sector  of  Subâ€?Saharan  Africa  has  become  a  growing  source  of  employment  for  large  numbers  of  youths,  but  also  older  workers  pursuing  entrepreneurial goals and others adjusting to structural changes in the region’s employment (Bangasser  2000, Liimatainen 2002, ILO 2002a, Johanson and Adams 2004, Becker 2004, Haan 2006, Fox and Gaal  2008).  Initially viewed as a safety net for those unable to find employment in the modern sector, the  image  of  the  informal  sector  has  begun  to  change  with  time  and  the  education  of  those  entering  it.   More  workers  have  begun  to  view  it,  not  as  a  temporary  stop  while  searching  for  employment  in  the  formal wage economy, but as a preferred destination offering opportunities to those wanting to become  entrepreneurs.      In countries throughout the Africa region, where job growth in the formal wage sector has stagnated,  making  it  difficult  to  absorb  rising  numbers  of  new  entrants  to  the  labor  force,  selfâ€?employment  has  opened opportunities for youths who are acquiring higher levels of education and skills (Fox and Gaal  2008).  Rising education levels are producing higher levels of earnings in the informal sector.  In Ghana,  using household data from the 2005 Ghana Living Standards Survey, the comparison of earnings gains  estimated  with  multiple  regression  analysis  shows  returns  by  level  of  schooling  for  selfâ€?employed  workers in the urban nonâ€?agriculture sector that approach or match those of wage workers in the urban  nonâ€?agriculture sector (World Bank 2008).      A  cursory  look  at  countries  in  Subâ€?Saharan  Africa  shows  that  informal  sector  activities  maintain  a  significant,  and  in  some  cases,  dominant  share  of  their  respective  markets  covering  mining,  manufacturing,  commerce,  finance  and  other  sectors.    Examples  of  this  employment  are  seen  on  the  streets and in homeâ€?based activities in countries like Nigeria, Kenya, and Senegal in the vending of food  and  small  merchandise,  in  health  care  by  traditional  healers,  the  tailoring  of  garments,  and  the  manufacturing of furniture and repair of automobiles.  The size of the sector, estimated to account on  average for 42 percent of GDP in 23 African countries in 2000, is forcing governments to acknowledge its  existence  and  importance  to  the  national  economy  and  the  welfare  of  those  employed  therein. 1     In  South  Africa  with  a  larger  formal  sector,  the  informal  economy  still  contributes  between  7  and  12  percent of GDP. 2                                                                 1  Schneider 2002  2  Devey, Skinner, Valoadia (2006)   1    August 8, 2008    Confronted  with  evidence  of  the  informal  sector’s  growing  importance,  this  chapter  examines  the  question of how workers are prepared for these jobs with skills and how governments are encouraging  further investments in skills alongside a menu of other interventions that would raise productivity and  earnings in the sector.  It looks closely at the unique character of skills development in the sector and  the roles played by schools and employers as providers of skills.  Unlike the formal sector where workers  may be specialized, those working in the informal sector must have skills to perform multiple functions  and few can afford long spells away from work for training.  These features set skills development for  the informal sector apart from that for the formal sector.    The  chapter  examines  recent  research  covering  measurement  of  employment  in  the  informal  sector,  impediments  to  investing  in  skills  within  the  sector,  and  policies  and  programs  to  expand  this  investment.  It extends earlier work on this topic done under auspices of the World Bank. 3   The purpose  is  to  examine  what  is  currently  known  about  these  issues,  identify  gaps  in  knowledge,  and  offer  a  strategy for expanding skills development in the informal sector.  Recent research, for example, like that  mentioned above in Ghana showing the changing character of employment in the informal sector and  the  prospect  of  growing  returns  to  skills  casts  a  new  light  on  employment  in  this  sector  and  merits  further inquiry into the robustness of these findings in other countries to deepen our understanding of  how skills influence the welfare of those who create their own employment in the informal sector and  how the investment in skills can be expanded.      While  recognizing  informality  in  the  economy  and  the  importance  of  skills  to  the  earnings  of  those  employed in the sector, the chapter does not address incentives for this informality or suggest ways in  which  the  informal  economy  might  be  formalized.    The  chapter  does  attempt,  however,  to  unravel  differences in the informal sector as a means to better understand how the welfare of those employed  in the informal sector can be improved through investments in their skills.  It provides a framework of  questions  for  further  study  to  meet  this  challenge.    Finding  ways  in  which  to  improve  the  working  condition of those employed in the informal sector is part of a broader agenda defined for promoting  decent work in the global economy (ILO 2002b).    Measuring the informal sector    The  ILO  first  introduced  a  statistical  definition  for  the  informal  sector  in  a  January  1993  Resolution  adopted  by  the  15th  Conference  of  International  Labour  Statisticians  (ILO  2002a).    The  attention  given  the measurement issue was generated by interest in the size of the informal sector and its contribution  to  national  income  and  economic  welfare.    A  decade  later,  this  interest  has  grown  to  include  the  increasingly precarious nature of employment in the formal sector, joining that in the informal sector, as  previously secure jobs and benefits are being threatened by growing global competition.  The result has  been  an  effort  to  derive  a  broader  definition  of  informal  employment.    This  was  reflected  in  a  subsequent  Resolution  adopted  in  December  2003  by  the  17th  Conference  of  International  Labour  Statisticians (Hussmanns 2004).  Interest in the two concepts – employment in the informal sector and  informal employment – has driven efforts to define and measure the informal economy.                                                                 3  Johanson and Adams (2004)   2    August 8, 2008    The conceptual framework    Just  how  are  these  concepts  defined?    The  conceptual  framework  adopted  in  defining  employment  in  the  informal  sector  and  informal  employment  uses  a  buildingâ€?block  approach  that  disaggregates  total  employment along two dimensions: type of job and type of enterprise.  Labor force surveys have been a  primary  source  of  data  for  measuring  informal  sector  employment  and  informal  employment.    These  surveys  are  conducted  on  a  regular  basis  in  most  countries  and  are  used  to  produce  data  on  the  two  concepts  by  adding  additional  questions  pertaining  to  the  informal  sector  and  informal  employment  (Hussmanns  2004).    Household  surveys  identify  informal  production  units  and  then  administer  “enterpriseâ€? modules as part of the household survey thus adopting a mixed household and enterprise  survey approach to measurement of employment in the informal economy.  The twoâ€?step mixed survey  approach  is  considered  superior  in  coverage  to  using  separate  household  or  enterprise  surveys  (Roubaud and Razafindrakoto 2007).      Within the household survey, the type of job held in the informal sector covers the selfâ€?employed, own  account workers, contributing family workers, paid workers, and members of producers’ cooperatives.   In  the  absence  of  an  enterprise  module,  the  selfâ€?employed,  own  account  and  contributing  family  workers are sometimes used as a proxy for informal sector employment.  Where an enterprise module is  used,  informal  sector  enterprises  are  defined  as  unincorporated  private  production  units  owned  by  individuals or households producing at least some nonâ€?agricultural goods or services for sale or barter.   Their size in terms of employment is below a certain threshold determined by national circumstances,  but  often  defined  as  under  10  workers.    These  enterprises  are  not  registered  under  specific  forms  of  national  legislation  and  may  be  separated  into  production  activities  that  are  legal,  legal  but  underground, or illegal.       Informal  employment  can  also  be  found  outside  the  informal  sector  and  includes  unpaid  family  workers, workers with precarious employment in formal sector enterprises, and certain employment in  households  producing  goods  exclusively  for  their  own  use  or  employing  paid  domestic  workers.    The  sum  of  employment  in  informal  sector  enterprises  and  outside  in  these  three  categories  defines  informal employment.  For an illustration of the buildingâ€?block approach to measurement of formal and  informal  sector  employment  and  also  informal  employment  see  Figure  1.    While  the  study  of  employment in the informal sector is important to capturing the contribution of this sector to national  income and welfare, the separate study of informal employment, going beyond the informal sector, has  attracted the attention of policy makers concerned with increasing precariousness of employment in all  enterprises.    The  ILO  has  expanded  its  traditional  attention  on  employment  in  the  informal  sector  to  include informal employment as part of its decent jobs agenda.    Preceding the interest of the 17th Conference of International Labour Statisticians in the informalization  of  employment,  ILO  set  out  to  measure  employment  in  the  informal  sector  leading  to  publication  in  2002 of the ILO Compendium of Official Statistics on Employment in the informal Sector.  The 1993 ILO  Resolution on employment in the informal sector provided national statistical agencies with a degree of  flexibility  in  their  definition  of  the  informal  sector  and  this  produced  problems  in  international  comparability.  Following recommendations of the Expert Group on Informal Statistics (the Delhi Group)  a set of recommendations was offered in 1999 for the harmonization of national definitions (ILO 2002a).   The  2002  ILO  Compendium  of  Official  Statistics  on  Employment  in  the  Informal  Sector  contains  harmonized  measures  of  informal  employment,  but  for  only  7  countries  globally,  while  also  reporting   3    August 8, 2008    measures based on national definitions for 38 countries. 4   Only one of the harmonized country reports,  Ethiopia, is from Subâ€?Saharan Africa.     While  there  is  a  growing  awareness  of  the  informal  sector  by  governments  and  its  importance  to  national  accounts  and  measures  of  economic  activity  and  wellâ€?being,  national  statistics  capturing  the  concept continue to vary from country to country.  These differences are attributed to:    • Criteria used to define the informal sector, for example, employment size of the enterprise, use  of registration status;  • Branches  of  economic  activity  covered,  particularly  in  respect  to  inclusion  or  exclusion  of  agricultural activity;  • Inclusion  or  exclusion  of  paid  domestic  employees  employed  by  households  or  producers  of  goods for own final use by their household;  • Inclusion or exclusion of persons with a secondary job In the informal sector;  • Inclusion or exclusion of person engaged in professional or technical activities: and  • Geographic coverage, some for urban areas only.    Caution,  therefore,  has  to  be  exercised  in  making  cross  country  comparisons  of  published  informal  sector data.  Careful attention must be given to the concepts and methodology used in each country in  national statistics for the informal sector.  One of the lessons drawn from this for further study of the  informal  sector  is  the  importance  of  benchmarking  the  definition  and  methods  used  by  a  country’s  national statistics agency, and if special surveys are undertaken, using ILO’s buildingâ€?block approach to  carefully  define  the  concept  used  in  each  country  to  harmonize  definitions  for  comparison  or  to  understand  their  differences.    While  recognizing  the  importance  of  informal  employment  outside  the  informal sector, this chapter is largely focused on issues of employment in the informal sector and the  skilling of its workforce.  It does not address skills in the formal wage sector. 5    A profile of informal sector employment    The ILO’s 2002 report provides a glimpse of those employed in the informal sector.  Table 1, drawn from  the ILO report, presents informal sector employment using national definitions for countries reporting  from Subâ€?Saharan Africa.  The variation in this table of the percentage employed in the informal sector  reflects  the  differences  in  national  definitions.    The  share  of  informal  sector  employment  varies  from  nearly 20 percent in Botswana to over 90 percent in Mali where agricultural employment is included in  the  national  definition.    Though  not  reported  here,  the  share  of  informal  employment  in  rural  areas  tends  to  exceed  that  in  urban  areas.    Considerable  churning  of  employment  in  the  informal  sector  is  noted in South Africa by Devey, Skinner, and Valodia (2006) with slightly over 44 percent employed in  the informal sector in September 2003 continuing to work in the informal sector in March 2004.    Selfâ€?employed  workers,  most  of  whom  are  ownâ€?account  workers  and  unpaid  family  workers,  are  considered the major component of the rural and urban informal sectors.  Becker (2004) estimates that  70  percent  of  the  informal  sector  is  comprised  of  those  who  are  selfâ€?employed  with  the  percentage  rising to 81 percent if South Africa is excluded.  The number of selfâ€?employed in nonâ€?agricultural                                                                4  The ILO (2002a) reports that more than 60 countries have started to collect and publish data on employment and  other characteristics of the informal sector.  5  For a review of skills in the formal sector of Subâ€?Saharan Africa see Johanson and Adams (2004).   4    August 8, 2008                  Figure 1        Source: Roubaud and Rotofindkoto (2007)   5    August 8, 2008          activities, measured by household surveys, has increased over the past two decades.  Own account and  family  workers  represented  nearly  twoâ€?thirds  of  the  nonâ€?agricultural  labor  force  in  Africa.    Women’s   share of informal employment is higher than that of men’s in about half of the countries for which data  are available.      Women  comprise  most  of  the  unpaid  family  workers  and  are  often  underâ€?counted,  since  many  are  homeâ€?based. Trade accounts for a major share of informal sector employment.  From a survey of South  Africa, Lund and Skinner (2003) report that informal employment is concentrated in retail and wholesale  trade with just over half of all informal sector workers located in this sector.   A significant number are  also employed in construction, manufacturing, and services.  Over 10 percent of those engaged in the  informal  sector  have  jobs  in  manufacturing  and  this  is  considered  low  in  comparison  with  other  developing countries.  Haan (2006) reports that trade activities, including street vending and ambulant  trading, are the most important segments of the informal sector in Africa, usually constituting half and  sometimes up to 75 percent of employment.      Table 1: Persons Employed in the Informal Sector: Selected Countries in Subâ€?Saharan  Africa. (latest available year)    Employment in  Employment (1,000)  Percentage  Year  Total  Men  Women  Total  Men  Women        National Definition           Botswana  1996  60.5  21.1 39.4 19.3 12.3 27.6  Benin*  1999  275.5  174.8 100.7 46 50 41  Cameroon*  1993  119  57.3 Ethiopia  1999  4814.8  1444.2 3370.6 74.2 56.4 85.7  Madagascar*  1995  239  57.5 Mali  1996  1176.1  485.6 690.2 94.1 91 96.4  South Africa  2001  3319  1572 1746 31 25.7 38.2  Tanzania  1991  2369.4  1531.1 838.3 22 28 15  Small or Microâ€?enterprises (national        definition)     Kenya  1999  1881  1090.4 790.6 36.4 43.9 29.5   Source: ILO Compendium of Official Statistics on Employment in the Informal Sector, 2002, *urban  only      The  selfâ€?employed  dominate  employment  in  the  informal  sector.    In  a  survey  of  the  characteristics  of  informal  sector  enterprises  in  Botswana,  Kenya,  Malawi,  and  Zimbabwe,  Mead  and  Liedholm  contend  that on average almost twoâ€?thirds of all informal sector enterprises are oneâ€?person businesses (quoted  in  Haan  2006).    Most  of  these  enterprises  are  labeled  as  subsistence  level  firms  with  only  a  small  likelihood of growing into larger enterprises.  Earnings and profits in these small enterprises are low by   6    August 8, 2008    comparison  with  larger  enterprises  that  hire  other  workers.      These  small  enterprises  are  sometimes  referred to as the “working poor.â€? 6       Still,  evidence  from  a  number  of  countries  confirms  that  average  incomes  in  the  informal  sector  are  generally  higher  than  official  minimum  incomes  and  earnings  from  agriculture.    Earnings  of  selfâ€? employed  nonâ€?agriculture  workers  in  Ghana  in  2005,  a  proxy  for  informal  sector  workers,  were  35  percent  higher  than  those  for  selfâ€?employed  agriculture  workers  (World  Bank  2008).    Fox  and  Gaal  (2008)  conclude  that  earnings  in  the  informal  sector  pull  workers  out  of  agriculture  with  average  incomes  in  the  informal  sector  of  most  countries  being  at  least  50  percent  higher  than  those  in  agriculture.    The  impact  on  poverty,  they  report,  is  positive  with  data  from  a  number  of  countries  showing  that  households  whose  main  economic  activity  is  in  the  informal  sector  have  a  lower  rate  of  poverty – the highest poverty rates are always in agriculture.  Having a family member earn income in  the informal sector raises household incomes.    The  education  levels  of  those  employed  in  the  informal  sector  are  generally  lower  than  those  in  the  formal sector (Liimatainen 2002).  However, this pattern is changing as young workers are entering with  more education.  Low education levels limit trainability and lead to modest skill levels.  In a survey of  five African countries, Kenya, Tanzania, Zambia, Zimbabwe, and Senegal, Haan (2006) reports that about  half  of  informal  sector  workers  have  either  no  education  or  a  primary  education  and  less  than  five  percent  have  a  postâ€?secondary  education.    Slightly  better  results  are  reported  by  Walther  (2006a)  for  South  Africa.    In  contrast,  a  survey  of  those  employed  in  the  informal  sector  of  Nigeria  found  larger  numbers  with  a  postâ€?secondary  education,  14  percent,  and  some  45  percent  with  a  secondary  school  certificate. 7     Finding  ways  to  continue  education  and  promote  skills  training  forms  an  important  challenge to improving productivity in the informal sector and reducing poverty.    Building a skilled workforce in the informal sector    Skills  for  work  are  acquired  in  different  settings  in  classrooms,  workshops,  and  onâ€?theâ€?job  and  are  provided by public education and training institutions, private forâ€?profit and nonâ€?profit institutions, and  employers  through  training  in  the  workplace  and  outside.      Training  may  be  taken  to  qualify  for  employment or to upgrade skills and prepare for the introduction of new technology in production.  For  those working in the informal sector, some or all of these approaches to skills may be used.  Public and  private schools can play an important role in preparing individuals for creating their own employment by  providing them with a technical skill, usually through a technical and vocational education curriculum.  A  commonly  used  approach  to  selfâ€?employment  is  working  for  another  employer  and  acquiring  skills  on  the  job,  either  informally  or  through  an  apprenticeship,  before  leaving  to  set  up  one’s  own  business.   Each approach has strengths and weaknesses.                                                                 6  Bennell (1999) distinguishes between what he calls “survivalâ€? enterprises and enterprises with “growth  potential.â€?  He argues that the former require few skills and therefore it is difficult to see how “…conventional  training services could significantly increase productivity and incomes.â€?    77  NISER 2007.   7    August 8, 2008      Public technical and vocational education and training    Public secondary and tertiary schools with technical and vocational education programs have played a  smaller  role  than  might  be  anticipated  in  preparing  workers  for  informal  sector  employment  (Atchoarena  and  Delluc  2001). 8     Originally  developed  at  independence  in  the  1960s  to  meet  the  expected  skill  requirements  of  industrialization,  these  institutions  have  been  slow  to  respond  to  structural change and growth of the informal sector (Brewer 2004, Haan 2006, Liimatainen 2002, NISER  2007, Filipiak 2007).   Structural adjustment programs and tight government budgets contributed in the  1980s  and  1990s  to  deteriorating  facilities  and  equipment  and  the  inability  of  these  institutions  to  update  programs  and  respond  to  the  shift  to  informal  sector  employment  (ILO  2002b,  Johanson  and  Adams 2004).    Other impediments also stand in the way of the public sector’s response to meeting the skills challenge  for  the  informal  sector.    The  training  offered  by  the  public  sector  is  considered  theoretical  in  focus  without  sufficient  opportunities  for  practice  and  biased  toward  whiteâ€?collar  jobs  in  the  wage  sector  (Liimatainen  2002).    Entry  requirements  and  fees  are  often  too  high  and  the  training  methods  used  better  suited  to  a  more  literate  population.    The  courses  offered  are  considered  rigid  and  too  standardized  to  meet  the  multiâ€?skilling  needs  of  the  highly  diverse  informal  sector.      Where  public  financing  is  used  without  accountability  for  results,  these  institutions  have  few  incentives  to  monitor  and adjust to changes in the demand for skills (Ziderman 2003).  Weak accountability influences not only  the responsiveness of the  public sector to special needs of the informal sector, but in a  more general  way to the changing demand for skills in the formal sector.      The population targeted for this training and the mode of delivery are also factors behind the failure to  reach  out  to  the  informal  sector  with  skills.    Public  technical  and  vocational  education  programs  are  largely focused on the fullâ€?time student preparing for entry into the world of work and require sustained  periods  of  time  in  school.    The  focus  on  preâ€?service  training  is  not  matched  by  a  focus  on  inâ€?service  training for those already employed.  This model has proven illâ€?suited to those among the poor seeking  to combine school and work in partâ€?time fashion to provide families with income, and similarly, to meet  the needs of older workers who are unable to afford time away from work for training.  A more flexible  approach  is  needed.    Examples  of  this  are  found  where  schools  have  adopted  modular,  competencyâ€? based  curricula  that  permit  flexible  entry  to  and  exit  from  training  at  hours  not  interfering  with  the  workday.      The Kenya Jua Kali program (Kiswahili for work under the hot sun), offering training vouchers to those  working  in  the  informal  sector  in  the  midâ€?1990s,  provides  an  interesting  window  on  the  response  of  public  training  institutions  to  the  demand  for  skills  these  vouchers  created.    The  vouchers  were  observed to produce a positive supply response to the demand created for skills, but mainly from nonâ€? governmental organizations and from master crafts persons in the informal sector.  New programs were  developed  tailored  to  the  needs  of  voucher  recipients  and  offered  in  offâ€?hours  to  fit  work  schedules.                                                                8  In a study of the informal sector in 7 African countries, Filipiak (2007) estimates that onâ€?theâ€?job training, selfâ€? training, and traditional apprenticeships account for 95 percent of training in the informal sector.  Senegal, for  example, has some 400,000 youth in apprenticeships compared with 7,000 in technical and vocational education  and training.  Monk, Sandefur, Teal (2007) in Ghana, using a household survey, find that 80 percent of training is  acquired through onâ€?theâ€?job training and traditional apprenticeships.   8    August 8, 2008    Public  institutions  showed  little  interest  in  adapting  their  traditional  programs  to  respond  to  this  new  source  of  demand  (Adams  2001).    The  motivation  for  responding  to  new  sources  of  demand  like  this  with innovative programs is diminished where public institutions are unable to retain locally generated  income for quality improvements and incentives for instructors.    The  recent  introduction  of  entrepreneurship  education  represents  an  innovation  in  public  secondary  and tertiary education institutions that is relevant to the informal sector.  These programs help develop  attitudes  favorable  to  starting  one’s  own  business  and  provide  knowledge  and  skills  for  running  a  business,  e.g.  business  law,  accounting  and  bookkeeping,  credit  and  finance,  and  marketing. 9     Farstad  (2002) examined entrepreneurship education programs in secondary and tertiary education institutions  in  Botswana,  Uganda,  and  Kenya.    He  found  instructors  generally  well  qualified,  but  observed  no  immediate impact on the numbers of students leaving school to start a business.    The fact that students did not immediately start new businesses is not by itself an indicator of failure on  the part of these programs.   Farstad acknowledged that the more traditional route to selfâ€?employment  starts  with  an  initial  period  of  apprenticeship  or  wage  employment  to  gain  practical  experience  and  build  professional  selfâ€?confidence.    In  a  comparison  of  graduates  of  general  secondary  education  programs  and  those  from  technical  and  vocational  education  programs  he  observed  that  the  latter  group  was  more  likely  to  start  businesses  within  a  few  years  of  graduation.    The  technical  education  provided a skill that was then honed on the job with an apprenticeship and wage employment before  setting out to start a new business.     Entrepreneurship  education  has  encouraged  schools  to  think  outside  traditional  patterns  of  pedagogy  and  classroom  instruction.    Periods  of  mandatory  work  placement  have  been  introduced  along  with  compulsory  development  of  a  business  plan  subject  to  examination  and  grading.    In  Kenya,  entrepreneurship  education  is  delivered  with  the  assistance  of  Small  Business  Centers  attached  to  all  public  postâ€?secondary  and  some  private  technical  and  vocational  education  institutions.    In  Botswana,  students benefited from the requirement they establish and operate a student enterprise.  Cooperation  between  training  institutions  and  private  enterprises  in  curriculum  development  and  training  delivery  was found to add value in the three countries studied (Farstad 2002).    Other  options  for  engaging  public  education  and  training  institutions  in  skills  development  for  the  informal sector are discussed below in the section  on employers and traditional apprenticeships.  The  low educational background of many of those employed in the informal sector opens opportunities for  greater  attention  of  public  sector  institutions  to  adult  education  and  literacy  programs  and  to  the  offering  of  what  is  becoming  known  as  secondâ€?chance  education  tailored  to  the  needs  of  those  who  have  missed  opportunities  for  early  education  (World  Bank  2007,  Adams  2007).    Where  found,  these  programs have provided lowâ€?cost education to open doors for employment, but have not been carefully  evaluated for their impact on further training and earnings.    Private providers of skills    While the public sector has been slow to respond to the changes in demand for skills brought about by  growth of the informal sector, private institutions have been more responsive to this demand (Brewer                                                               9  While curricula for entrepreneurship education is often locally developed, other packages have been developed  and tested by donors, e.g. ILO Start/Improve Your Business and GTZ’s Competencyâ€?based Economies through  Formation of Enterprises (Haan 2006).   9    August 8, 2008    2004).    These institutions are of two types: forâ€?profit and nonâ€?profit institutions (Bennell 1999).  The  forâ€?profit  institutions  have  grown  in  numbers  in  the  1990s  with  the  decreased  capacity  of  public  providers  (Atchoarena  and  Esquieu  2002).    While  many  are  registered  trainers  and  follow  official  curricula and prepare trainees for government trade tests like their public counterparts, a large number  are unregistered, small in scale, and part of the informal sector themselves.  They appear as storefront  operations that can be observed in any African city.    Tuition  and  training  fees  constitute  the  main  sources  of  income  for  these  institutions,  although  registered  institutions  may  receive  subsidies  from  government.    Largely  dependent  on  fees,  forâ€?profit  institutions  are  concentrated  in  urban  markets  and  less  frequently  found  in  rural  areas.    They  are  responsive  to  demands  for  skills,  adjusting  quickly  to  changing  needs.    The  programs  offered  often  require  limited  investment  in  equipment  and  facilities  and  provide  easy  market  entry  and  exit  for  the  providers.  Commercial courses are popular, including IT programs.  Other soft courses cover tailoring,  driving schools, food preparation, auto repair, cosmetology, etc.  Programs are often shorter in duration  to fit the “justâ€?inâ€?timeâ€? learning needs of trainees.    Fees are kept low, but still are not affordable for the poorest of the poor.  Quality varies widely where  standards are left to the provider (Johanson and Adams 2004).  Private forâ€?profit providers could play a  larger role in the provision of training to those in the informal sector.   Their programs are demand led.   Their sometimes modular short courses are well suited to a more flexible delivery of skills training for  those who cannot afford long spells away from their work.  Expanding their role will require attention to  the capital market constraints they face and the incentives needed to encourage more services in rural  areas and to the poor.  The promotion of private training associations could also open opportunities for  cooperation  and  reduction  of  costs,  while  providing  a  framework  for  accreditation  and  quality  assurance.  Examples of these associations merit further study.    The term nonâ€?governmental organization (NGOs) generally refers to a range of nonâ€?profit organizations  that include providers of training (Haan 2006).  Churches and international agencies play an important  role in this capacity along with national and local communityâ€?based organizations.  NGOs include local  branches of strong international NGOs and national NGOs with wide coverage and smaller “communityâ€? based organizations.â€?  Training by larger NGOs is sometimes linked to other support services for small  business,  including  microâ€?credit.      Small  business  incubators,  operated  by  NGOs,  often  offer  entrepreneurs a package of business services, including training, but have not been carefully studied in  Africa.    Large  churchâ€?based  training  NGOs  like  Don  Bosco  and  secular  NGOs  like  Opportunities  Industrialization Centres (OIC) are found in a number of African countries.      Many  of  the  smaller  churchâ€?based  NGOs  and  communityâ€?based  organizations  maintain  a  strong  social  emphasis in their training outreach to the rural poor, minorities, women, and the handicapped.  Their  training activities tend to have social and cultural rather than economic objectives with the result that  their training is of limited value in helping participants enter into selfâ€?employment (Haan 2006).  They  focus training on traditional trades.  Curricula are outdated and the training offered is theoretical rather  than practical.  Quality is low.  Services are generally freeâ€?ofâ€?charge, but with some beginning to charge  minimal fees.  These NGOs serve the poor, but they offer little that translates into preparation for selfâ€? employment.    What Haan (2006) calls traditional training NGOs are larger in size and specialized in skills training.  Don  Bosco schools are an example.  They benefit from international assistance and tend to resemble training  provided  by  the  public  sector  with  fullâ€?time,  centerâ€?based  training  of  long  duration  directed  at  wage   10    August 8, 2008    employment in the formal sector.   In many respects they look like modern, better equipped versions of  public  technical  and  vocational  education  schools.    The  quality  of  training  offered  in  these  traditional  training  NGOs  tends  to  be  better  than  that  found  in  public  institutions,  offering  more  practical  experience, but still without a focus on selfâ€?employment.  These institutions are more likely to reach into  rural areas and serve the poor.  Their financial base, however, is often limited and insecure.       Enterprise investment in skills    Enterprises are a source of demand for and supply of skilled workers.  They train and provide needed  skills and experience for employees to promote competiveness and profitability.  Some workers who are  trained may choose later to take their skills and create their own employment.  The training offered by  enterprises tends to be shortâ€?term in nature and use the firm’s own skilled workers or engage external  vendors for its delivery.  The training may be offered onâ€?site in the enterprise, such as an apprenticeship  might be, or offâ€?site in an institutional setting.  The World Bank provides a profile of enterprise training  in  over  100  countries  worldâ€?wide  through  its  Investment  Climate  Assessment  surveys.    These  surveys  show  in  Figure  2  considerable  variation  in  enterprise  training  across  regions  with  enterprises  in  Subâ€? Saharan Africa being active trainers.      An  earlier  version  of  the  ICA  surveys  in  Subâ€?Saharan  Africa,  the  Regional  Program  for  Enterprise  Development  (RPED),  captured  training  by  enterprises  in  the  midâ€?1990s  and  the  correlates  of  this  training  (Biggs,  Shah,  Srivastava  1995).    Enterprises  found  to  be  active  trainers  were  large  in  size  measured  by  employment,  active  exporters,  users  of  technology,  and  beneficiaries  of  foreign  direct  investment (Johanson and Adams 2004).  RPED surveys in Kenya, Zimbabwe, and Zambia found that the  training of workers was selective with those having higher levels of education more likely to be chosen  by the enterprise for training (Nielson, Rosholm, Dabalen 2007).      Figure 2: Enterprises are active trainers worldâ€?wide         11    August 8, 2008    Smaller enterprises, especially those with under 10 employees, a proxy for the informal sector, are less  likely to train.  Only 4.6 percent of firms in Kenya, Zimbabwe, and Zambia with 10 or fewer employees  trained in comparison with 81 percent of firms with 151 employees or more (Nielson, Rosholm, Dabalen  2007).  The impact of this training was favorable on the output of enterprises and wages of workers.  A  one percentage point increase in the workers trained from the sample average of 9 percent translated  into  a  60  percent  increase  in  value  added  for  all  firms  and  a  99  percent  increase  for  micro  and  small  enterprises.    Training  was  estimated  to  increase  wages  on  average  by  15  to  21  percent  (Biggs,  Shah,  Srivastava 1995).    The returns to training for micro and small enterprises, noted above, raise the question of why a larger  percentage of these firms do not train.  A number of factors are offered to explain this pattern.  Already  observed is the fact that education levels of workers in the informal sector are lower than those in the  formal  sector.    With  a  small  number  of  workers  performing  a  wide  range  of  tasks,  multiâ€?skilling  is  required, which can be expensive.  The time away from work by a single worker in a small firm can be  costly  in  foregone  output.    Small  enterprises  in  the  informal  sector  also  face  cash  flow  constraints  in  paying for training and a lack of professional capacity with human resources officers to define training  needs and design training programs.  For many in smaller firms, there may also be a lack of awareness of  the benefits of training.    While each of these factors requires careful consideration, one of the possible solutions to constraints  on  training  comes  in  the  form  of  support  for  industry  associations. 10     The  formation  of  industry  associations and their engagement in training can offer solutions to a number of the problems above.   These associations can promote a greater awareness of the benefits of training among small enterprises,  help in defining training needs for members and the design of appropriate training programs, contribute  to scale economies in the delivery of training and reduce the unit cost to the enterprise, and establish  training standards for a sector and certify the skills acquired as a means to promote the quality of the  training offered.  This role is already played by construction associations and many others and could be  expanded.    There  has  been  little  rigorous  examination  of  the  effect  of  these  associations  on  skills  development in the informal sector.    Employers and traditional apprenticeship    Traditional  apprenticeships  are  by  far  the  most  important  source  of  skills  training  in  Africa  for  the  informal sector with these apprenticeships concentrated in West and Central Africa (Haan 2006, Filipiak  2007).    Liimatainen  (2002)  estimates  that  up  to  70  percent  of  urban  informal  sector  workers  in  Africa  have  been  trained  through  the  traditional  apprenticeship  system.    The  Ghana  Statistical  Service,  for  example,  found  207,000  youths  registered  as  apprentices  in  2002,  while  in  this  same  period  a  much  smaller  number,  just  over  50,000  youths,  was  enrolled  by  public  and  private  providers  (World  Bank  2008).    Traditional  apprenticeships  in  the  informal  sector  consist  of  private  contractual  arrangements  between a parent or apprentice and a master crafts person who agrees to provide practical training in  the workplace, ranging from several months to three or four years in duration, and subsequently certify  the training in return for a fee or reduced earnings while learning. 11                                                                  10  See Johanson and Adams (2004)  11  Haan and Serriere (2002) estimate that fees for traditional apprenticeships average about US$70 per year.  ILO in  2006 estimated fees to average US$160, ranging from US$22 to US$616.  In 2005, Palmer (2007a) estimated the  average apprenticeship fee in the Ashanti Region of Ghana to be $42 with a range from $13 to $173.   12    August 8, 2008      Traditional apprenticeships are distinguished from other formal apprenticeships that are registered with  a  government  agency,  usually  a  Ministry  of  Labor,  and  administered  by  employers  and  worker  organizations.  Traditional apprenticeships as individual contracts are selfâ€?financing and selfâ€?regulating  and provide practical, handsâ€?on training with good prospects for employment after the training.  At the  same  time,  traditional  apprenticeships  suffer  from  the  weak  education  of  those  entering  apprenticeships.    Few  pass  beyond  a  lower  secondary  education  and  many  will  not  have  completed  a  primary education.  Literacy is an issue.  Choices of trades follow gender biases.  Master craft persons in  turn  do  not  provide  theoretical  knowledge  alongside  practical  experience,  and  more  often  than  not,  teach outâ€?dated technologies.  Pedagogy varies and there are few market standards available for judging  the quality of the training provided (Johanson and Adams 2004).    These apprenticeships are available in a wide range of trades, mostly in blueâ€?collar occupations, and are  a  substitute  for  schoolâ€?based  instruction. 12     Most  trades  offered  by  public  and  private  training  institutions can also be mastered through a traditional apprenticeship.  The flexibility of apprenticeships  in  combining  work  and  learning,  their  affordability  and  selfâ€?financing,  their  connection  with  future  employment,  and  their  generally  lower  entry  standards  make  them  attractive  as  a  source  of  skills  to  disadvantaged youth.  Haan (2006) reports that apprenticeships are less evident in Eastern and Southern  Africa than in West and Central Africa with youth sometimes described in the former merely as helpers.   Still,  in  countries  like  Kenya,  Tanzania,  and  Zimbabwe,  he  finds  large  numbers  of  youth  who  are  acquiring skills in informal enterprises under the guidance of a master.  In Kenya, available information  indicates  that  some  40  to  60  percent  of  informal  sector  operators  acquire  their  skills  through  apprenticeship.    Household  data  from  the  Ghana  Living  Standards  Measurement  Surveys  in  1991/92  and  2005/06  provide a profile of changes in apprenticeship over time.  Table 2 compares the share of youth 15 to 30  years  of  age  who  have  gone  through  an  apprenticeship  in  each  period.    The  share  entering  an  apprenticeship  has  been  rising  for  young  men  and  women,  but  with  a  higher  growth  rate  for  young  women.  Apprenticeships are more evident in urban than in rural areas.  Education levels for youths are  rising  as  a  consequence  of  Ghana’s  efforts  to  provide  basic  education  for  all  and  the  share  of  those  following  their  education  with  an  apprenticeship  is  also  rising  at  each  level  of  education  except  postâ€? secondary.  While those  with a technical or vocational education are likely to acquire their skills in an  institutional  setting,  those  with  a  general  education  are  more  likely  to  pursue  skills  through  an  apprenticeship.    Studies of traditional apprenticeship in other African countries could examine the robustness of these  patterns.    An  apprenticeship  opens  opportunities  for  employment  in  the  informal  sector,  but  also  in  other  types  of  employment  as  seen  in  Table  2.    Those  working  in  the  private  informal  sector  as  selfâ€? employed or wage workers are likely to have acquired their skills through an apprenticeship.  Reflecting  the  growing  importance  of  traditional  apprenticeships,  51  percent  of  youth  in  nonâ€?agriculture  selfâ€? employment  in 2005 acquired their skills in this manner, a rate twice  that of the earlier period.  With  consumption  levels  used  as  a  proxy  for  family  income,  apprenticeships  are  accessible  to  all  income  groups,  but  favor  those  who  are  better  off.    Those  in  the  lowest  consumption  quintile  demonstrate  much lower rates of participation in apprenticeships.                                                               12  In South Africa a new learnership scheme has been adopted to broaden the present apprenticeship system  beyond traditional blueâ€?collar trades to include whiteâ€?collar occupations in the service sector as well as the  informal sector (Gill, Fluitman, Dar 2000)    13    August 8, 2008      There  is  a  question  whether  traditional  apprenticeships  should  form  part  of  a  strategy  for  skills  development in Subâ€?Saharan Africa.  It is doubtful, for example, that small firms of the informal sector  acquiring their skilled workers with apprenticeships will contribute in a significant way to the exportâ€?led  development  strategies  of  many  countries.    Moreover,  the  ability  to  leverage  large  numbers  of  apprentices is constrained by the number of skilled crafts persons available.  These considerations aside,  improving  traditional  apprenticeships  can  contribute  in  a  positive  way  to  employment  and  poverty  reduction.  As shown in Table 2 for Ghana, traditional apprenticeships are a source of skills for     Table 2: Share of youth in Ghana (15â€?30 age group) who have gone   through an Apprenticeship      1991/92      2005/06    Urban  Rural  Total      Urban  Rural  Total  Gender                  Male  36.0  18.1  21.9      46.7  19.0  27.3  Female  21.1  11.1  13.9      40.7  20.1  26.3  Age group                  15â€?19  10.6  5.2  6.1      30.9  6.9  11.1  20â€?24  34.5  16.4  20.8      44.3  24.4  31.0  25â€?30  28.8  21.4  23.7      46.2  24.3  31.9  Education level                  No Education  15.1  5.8  7.5      21.4  6.9  8.7  Some Primary  16.7  15.9  16.0      42.1  16.6  21.4  Primary  25.4  10.5  13.3      54.1  25.5  32.6  Secondary (lower)  38.5  25.9  29.9      60.4  43.2  50.9  TVET  22.2  12.5  19.2      20.0  19.2  19.8  Secondary (higher)  14.7  13.5  14.3      29.6  17.5  25.7  Post Secondary  13.3  11.1  12.1      7.6  3.4  6.5  Type of employment                  Wage Public Sector  9.1  12.7  10.8      12.4  10.9  11.9  Wage Private Sector Formal  50.7  56.4  52.7      28.0  42.5  31.6  Wage Private sector Informal  53.8  57.5  55.2      36.0  49.6  41.2  Selfâ€?employed Agro, paid  12.2  16.3  16.0      32.2  18.8  19.7  Selfâ€?employed Agro, unpaid  16.2  7.6  8.4      22.1  8.4  9.2  Selfâ€?employed Nonâ€?Agro  27.0  24.2  25.7      56.8  44.1  51.2  Standard of living                  Lowest quintile  12.1  8.4  8.6      30.3  9.4  10.9  Second quintile  6.9  10.3  9.9      36.2  15.2  18.3  Third quintile  25.9  14.0  16.4      35.9  25.1  28.0  Fourth quintile  27.0  17.1  20.3      43.4  31.5  36.7  Highest quintile  31.4  28.4  30.0      49.6  41.3  46.9  All  26.9  14.4  17.5      43.5  19.6  26.8       Source: World Bank 2008.     14    August 8, 2008    employment in both the formal and informal sectors.  Those employed in the informal sector earn more  than those in agriculture and improving their productivity with skills can further contribute to poverty  reduction (Fox and Gaal 2008).       As  presently  structured,  public  vocational  and  technical  education  programs  appear  to  have  little  to  offer  employment  in  the  informal  sector,  but  this  could  be  changed  if  public  financing  for  these  institutions is instead shifted to focus on outcomes such as their success in serving target populations of  master  crafts  persons  and  apprentices,  rather  than  simply  financing  inputs,  i.e.  classrooms,  courses  offered,  instructors  hired,  etc.    Performanceâ€?based  budgeting  for  public  institutions  could  provide  incentives  to  upgrade  technical  skills  for  master  crafts  persons  and  improve  the  pedagogy  they  use  (Ziderman 2003).  More attention and accountability could be given to these institutions in partnership  with traditional apprenticeships for addressing the low levels of basic education that handicap training  of  apprentices  and  master  crafts  persons  and  for  providing  the  complementary  theoretical  training  needed to accompany the practical training of apprenticeships. 13       It is reasonable to question whether emphasis on skills alone will improve the productivity and incomes  of those who are employed in the informal sector (ILO 2000).  The improvement of financial services and  access  to  credit  are  often  listed  as  critical  needs  in  surveys  of  small  businesses  along  with  secure  worksites  and  access  to  new  technologies  and  business  services  (Liimatainen  2002,  Riley  and  Steel  2000).  NGOs play an important role in the provision of these services to micro, small, and mediumâ€?sized  enterprises,  often  providing  a  menu  of  services  alongside  training.    Working  through  informal  sector  employer  associations,  as  already  noted,  can  further  assist  in  organizing  services,  particularly  in  skills  training,  by  using  their  size  to  reduce  the  cost  of  training  needs  assessments,  establish  competency  standards, develop curricula, and certify skills obtained in traditional apprenticeships.     National  Training  Authorities  (NTAs)  in  a  growing  number  of  countries  throughout  Subâ€?Saharan  Africa  influence  training  policies  and  resources  for  training.      Training  Funds  operated  under  NTAs  or  independently,  as  described  below,  can  play  a  role  in  providing  incentives  for  NGOs  and  industry  associations  to  serve  the  training  needs  of  the  informal  sector  (Ziderman  2003).    In  Cote  d’Ivoire,  the  Vocational  Training  Development  Fund  helps  NGOs  organize  training  for  informal  sector  enterprises  (Johanson  and  Adams  2004).    Chafa  (2002)  describes  the  Skills  Development  Initiative  of  Malawi’s  Technical Entrepreneurial Vocational Education and Training Authority (TEVETA) and its efforts to obtain  credit in the national training system for skills acquired through training in the informal sector.  There  are few rigorous evaluations of these programs available and more attention needs to be given to their  impact on apprenticeship.  The same can be said for the impact of apprenticeships and other forms of  training on employment and earnings.  Policies encouraging enterprises to invest in skills    Government  policies  to  encourage  enterprises  to  invest  in  skills  subsidize  the  cost  of  this  investment  through  various  measures.    The  incentives  may  vary  in  their  impact  on  the  actual  amount  of  training  done.   Twentyâ€?one countries in Subâ€?Saharan Africa have introduced training funds financed by payroll  taxes  and  others  such  as  in  Namibia  have  recently  been  proposed  (Ziderman  2003).      These  funds  reimburse  enterprises  for  the  cost  of  qualified  training  undertaken.    Training  vouchers  are  also  an                                                               13  The dual system of Germany for training provides an example where this complementarity has been achieved,  but it has proven difficult to accomplish in other settings where the roles and responsibilities of the public sector  and employers for skills development are not defined in this fashion.   15    August 8, 2008    instrument used by governments and training funds to subsidize the cost of training by enterprises and  individuals  (Patrinos  2002).    Offered  to  master  crafts  persons  and  workers  in  the  informal  sector,  vouchers  can  help  pay  for  training  selected  by  the  worker.  The  cost  of  training  is  also  subsidized  by  governments by allowing enterprises to deduct eligible training costs from their income for tax purposes  or that provide tax credits for qualified training expenses.      The introduction of training levies on payrolls is used globally to mobilize additional resources for skills  development  (Ziderman  2003).    The  fairness  of  the  levy  is  judged  on  the  taxation  principle  that  those  who  benefit  from  the  resources  spent  on  training  should  be  those  who  pay.   Payroll  levies  have  been  used to finance the provision of training by national training organizations, as found in Latin America in  countries  like  Brazil,  Columbia,  and  Venezuela,  but  also  training  directly  by  enterprises  where  a  levyâ€? grant system is adopted and administered through a training fund.  Enterprises are reimbursed in a levyâ€? grant system for the cost of qualified training expenditures by these funds.  This is the dominant model  found in Subâ€?Saharan Africa.      The impact of these funds on training by the informal sector, however, is limited.  Most funds exempt  smaller  enterprises  (below  50  employees)  from  the  payment  of  a  levy  because  of  the  higher  administrative cost of enforcing compliance by these enterprises.  Dar, Canagarajah and Murphy (2003)  in  a  review  of  international  experience  with  training  funds  find  that  small  employers  do  not  benefit  substantially  from  these  schemes.    The  financial  incentives  offered  are  insufficient  to  offset  the  other  factors mentioned earlier that deter training by small enterprises.  As a result, training funds with levyâ€? grant  schemes  tend  to  favor  larger  enterprises  and  the  training  of  more  highly  educated  and  skilled  workers in these enterprises.14       There are exceptions, however, as found in Malaysia and Singapore.  Both countries recognized the low  participation of small enterprises in their levyâ€?grant funds and set out to address the problem.  Among  the solutions offered were subsidies for conducting training needs assessments, preâ€?approved training  courses not requiring costly application and justification, and the use of excess training capacity of large  enterprise  by  smaller  firms.    Singapore  offered  training  vouchers  to  enterprises  with  less  than  50  employees that could be used to pay up front training costs to ease cash flow problems. The vouchers  helped Singapore’s Skills Development Fund reach 65 percent of enterprises with 10 to 49 workers and  14 percent of those with fewer than 10 workers (Hirosato 1997).  Limited evidence is available in Subâ€? Saharan  Africa  on  the  initiatives  of  national  training  funds  to  reach  small  enterprises  in  the  informal  sector.    Other voucher programs have been introduced to encourage training in the informal sector (Johanson  and  Adams  2004).    The  Kenya  Jua  Kali  voucher  program,  described  earlier,  was  successful  in  its  pilot  stage in expanding the supply of training to workers in the informal sector and lowering cost.  There was  evidence of its positive impact on the earnings of participants and strengthening of the capacity of local  Jua Kali Associations responsible for distribution of the vouchers, but problems were encountered with  corruption  in  scaling  up  that  led  to  high  administration  costs  (Adams  2001,  Riley  and  Steel  2000).    A  similar voucher program targeted on informal sector enterprises was offered in Ghana in the early 1990s  that  largely  failed  due  to  lack  of  attention  in  the  design  to  the  marketing  and  distribution  of  the                                                               14  Given the tendency noted earlier for large enterprises to train without subsidies, training funds are subject to  criticism for their high deadweight effects.  That is, the funds pay firms to train that would train without the  subsidy.  At the same time, these funds correct for a “free riderâ€? problem that transfers the cost of training more  evenly across firms of all sizes and types.   16    August 8, 2008    vouchers  (Johanson  and  Adams  2004).    The  role  of  vouchers  in  training  is  an  area  that  merits  further  study in Subâ€?Saharan Africa.    Worldwide,  countries  allow  enterprises  to  deduct  the  cost  of  training  from  their  income  as  a  cost  of  business  before  taxes,  but  for  the  informal  sector  where  small  enterprises  may  not  earn  sufficient  income to pay taxes or may avoid taxes altogether by not being registered, these deductions provide a  limited  incentive  for  training.    The  same  result  may  apply  to  tax  credits  that  are  targeted  to  selected  enterprises in return for agreed training and employment actions.  Where the credit can be refunded to  the enterprise in the absence of a tax liability, this may serve as an added incentive for training and even  registration of the enterprise, but once again may not be sufficient to prompt small enterprises in the  informal  sector  to  train.    As  a  general  conclusion,  the  impact  of  these  various  financial  incentives  on  training is not well documented for enterprises in the informal sector.    Moving the skills agenda forward     Employment in the informal sector is now an important feature on the landscape of Africa accounting  for a significant share of gross domestic product and influencing the wellâ€?being of a growing number of  households.  Its character has changed if ever so slightly as growing numbers of those who now enter  this employment do so with higher levels of education than those before them and with entrepreneurial  aspirations that look at this employment as a preferred destination for their future rather than merely a  staging ground for the ongoing search for wage employment in the modern sector.  Capturing the scale  and  characteristics  of  informal  employment  and  its  contribution  to  national  welfare  and  poverty  reduction is a first step for many countries in defining policies that can promote gains in productivity and  incomes in this sector.  Among these policies are ones that would improve the skills of those employed  in the sector.    Elements of a strategy    A strategy based on what is known about the informal sector for improving skills as a means to promote  its growth and productivity and improve the incomes of those employed in the sector needs to include  the following:    • Acknowledging the informal sector for policy;  • Raising education levels and literacy of those employed therein;  • Recognizing the complementarity of training with other small business services;  • Promotion of sustainable financing for skills development;  • Strengthening traditional apprenticeships;  • Defining a role for public providers of skills;  • Building the capacity of industry associations;  • Monitoring and evaluating outcomes for skills development.    The  informal  sector  has  emerged  as  a  reality  and  has  to  be  recognized  for  policy  purposes.    How  it  is  treated  by  governments  will  likely  influence  its  future  as  an  instrument  for  employment  and  poverty  reduction.  Forcing its compliance with the regulations and taxation of an industrial economy through  stronger enforcement measures will likely drive it further underground or out of existence altogether.    17    August 8, 2008    Finding the right balance of regulation and taxation that recognizes the higher risk and costs associated  with  operating  a  small  business  and  providing  the  incentives  for  expansion  and  formalization  of  its  activities forms a challenge for governments.   Looking for ways in which government policy can support  skills  development  in  the  informal  sector  is  one  way  to  promote  the  growth  of  small  businesses  and  improvements in household welfare.    The low education level of many employed in the informal sector impedes the upgrading of their skills  and  capacity  for  absorbing  new  technologies.    Policies  that  promote  adult  education  and  literacy  and  that  offer  secondâ€?chance  education  programs  enabling  youth  and  adults  to  acquire  nonâ€?formal  education  recognized  as  equivalent  to  the  basic  education  offered  by  traditional  education  can  open  opportunities  and  incentives  for  further  investments  in  skills  by  workers  and  enterprises  (World  Bank  2007).  Investments in skills, as noted earlier, are part of a menu of services that are needed by small  businesses  along  with  opening  access  to  credit  and  business  services  (ILO  2000).    Policies  that  open  credit markets and clear the way for nonâ€?governmental organizations to form and deliver these services  along  with  training  can  create  a  more  favorable  investment  climate  for  enterprises  in  the  informal  sector.    As suggested above, countries with training funds can adopt new approaches like those used in Malaysia  and Singapore that remove the barriers to investment in skills faced by small businesses.  At the same  time, public expenditures on skills development can be more effectively targeted through vouchers and  tax  credits  to  improve  the  incentives  for  investments  in  skills  by  informal  sector  enterprises.    Cost  sharing  is  possible  through  these  instruments.    The  Kenya  Jua  Kali  program,  for  example,  shows  how  these targeted expenditures can be expanded to subsidize and improve the access of small businesses  to technology and other business services and that these businesses are willing to share the costs (Riley  and Steel 2000).   Traditional apprenticeships are observed to be a solution for skills development that  works well in the informal sector, but there are steps described earlier that can be taken to improve the  outcomes of this training without destroying what already works well.      There are roles that can be successfully played by public education and training institutions to serve the  informal sector, if financial incentives are in place to encourage this.  Emphasis on adult education and  literacy  programs  are  part  of  this.    The  introduction  of  education  equivalency  programs,  soâ€?called  second chance education, is designed for those who have left traditional education and are unlikely to  return  to  this  learning  environment,  but  can  be  reached  through  nonâ€?formal  programs  of  education.   There are many examples of this in Latin America, but fewer in Subâ€?Saharan Africa.  Public technical and  vocational  education  through  reforms  adopting  modular,  competencyâ€?based  curricula  delivered  in  a  more  flexible  timeframe  can  teach  students  basic  theories  underlying  a  trade  to  complement  the  practical skills taught by master crafts persons in traditional apprenticeships.    Industry  associations  serving  the  informal  sector  are  prevalent  in  many  countries  throughout  Subâ€? Saharan  Africa.    Strengthening  these  associations  to  play  a  more  active  role  in  advocating  skills  development by members, defining training needs, designing and delivering shortâ€?courses, and engaging  employers  in  setting  competency  standards  and  skills  certification,  including  for  apprenticeships,  can  help  address  many  of  the  issues  that  impede  the  investment  of  small  enterprises  in  skills.    Skill  certification  may  also  be  undertaken  as  part  of  National  Qualification  Frameworks  and  extended  to  cover apprenticeships (Johanson and Adams 2004).  These are some of the elements of a skills strategy  for  the  informal  sector  suggested  by  this  review  of  how  skills  are  acquired  for  the  informal  sector.   Refinement of this strategy and policies supporting skills development for the informal sector need to be  informed by regular monitoring and rigorous evaluation of programs serving the informal sector.     18    August 8, 2008      There  are  interventions  that  do  not  seem  to  work  well  for  further  skills  development  in  the  informal  sector.  Among them, training funds that are expected to promote training by enterprises show limited  evidence of this where small businesses are concerned.  As suggested, there are tools these funds could  use to encourage training by small enterprises, but examples in Subâ€?Saharan Africa are largely absent.   Treating training expenses as a tax deduction offers an incentive for training in larger enterprises, but  this policy is unlikely to have an effect on training by smaller enterprises that operate at the subsistence  level and pay few taxes.   Tax credits may in turn be a more effective tool for smaller enterprises in the  informal sector.  Smaller NGOs focusing on social and cultural skills rather than economic ones do little  for helping beneficiaries create new employment.  Finally, public vocational and technical education that  remains  rigidly  focused  on  skills  for  the  formal  sector  at  a  time  when  this  employment  is  stagnating  provides little benefit to those who must find their employment in the informal sector.         The role of government    This  chapter  has  reviewed  the  sources  of  skills  development  in  the  informal  sector  along  with  their  strengths, weaknesses, and opportunities for improvement.  It has highlighted questions along the way  where more research is needed to deepen our knowledge of skills in the informal sector.  An overâ€?riding  theme  of  the  review  is  the  need  for  more  data  and  information  on  the  informal  sector  and  its  participants,  particularly  how  the  numbers  and  characteristics  of  those  employed  in  this  sector  are  changing with time and  the factors affecting these  patterns.  From this review it has been possible to  sketch  the  elements  of  a  strategy  for  moving  the  skills  agenda  forward  for  the  informal  sector.    Fully  developing  the strategy,  however, will require filling many of the knowledge gaps that remain around  employment  and  skills  development  in  the  informal  sector  and  adding  to  our  confidence  in  other  findings offered by a small number of countries.      What can governments do as part of this strategy?  While governments need to promote a more friendly  investment climate for those who create their own employment, where skills are concerned, their role  in policy development and reforms to promote a more equitable, marketâ€?responsive training system for  all is of greater importance than initiatives to provide or finance training for the informal sector.  Policies  that open the market to private providers, including NGOs, are important to expanding access to skills  and  reducing  demands  for  public  expenditure.    Policies  that  provide  information  to  the  market  about  the  skill  requirements  of  jobs  available  and  the  quality  and  relevance  of  training  offered  by  different  providers can lead to a more efficient allocation of public and private spending on training.  Policies that  promote  competition  in  delivery  and  financing  that  enforces  accountability  among  providers  can  together improve training outcomes and lower costs.  These actions by government serve the interest of  all workers, not just those in the informal sector.     19    August 8, 2008        References      Adams, Arvil V., Harold Coulombe, Quentin Wodon, Setareh Razmara  (2007).  “Education, Employment  and Earnings in Ghana.â€?  World Bank (processed)    Adams, Arvil V.  (2007) The Role of Youth Skills Development in the Transition from School to Work: A  Global Review, HDNCY Discussion Paper No. 5, Washington, D.C.: World Bank    ___________ ( 2001).  “Assessment of the Jua Kali Voucher Program.â€?  (processed)  http://siteresources.worldbank.org/EDUCATION/Resources/278200â€?1099079877269/547664â€? 1099079934475/547667â€?1135281552767/Jua_Kali_Pilot_Voucher_Program.pdf    Atchoarena, David and Paul Esquieu ( 2002).  Private Technical and Vocational Education in Subâ€?Saharan  Africa: Provision Patterns and Policy Issues.  International Institute for Educational Planning,  Paris.    Atchoarena, David and Andre Marcel Delluc (2001),  Revisiting Technical and Vocational Education in  Subâ€?Saharan Africa: An Update on Trends, Innovations, and Challenges, IIEP/Prg.DA/1,320.   Paris: International Institute for Educational Planning.    Bangasser, Paul (2000), “The ILO and the Informal Sector: An Institutional History,â€? ILO Employment  Paper 2000/9, Geneva.    Becker, Kristina Flodman (2004). “The Informal Economy.â€?  A fact finding study prepared for the Swedish  International Development Agency, Stockholm .    Bennell, Paul  (1999).  “Learning to Change: Skills Development Among the Economically Vulnerable and  Socially Excluded in Developing Countries.â€?  ILO Employment and Training Department. Geneva.    Biggs, Tyler, Manju Shah, Pradeep Srivastava (1995). “Technological Capabilities and Learning for African  Enterprises,â€? Technical Paper No. 288, African Technical Department Series.  World Bank.  Washington D.C.    Brewer, Laura  (2004).  “Youth at Risk: The Role of Skills Development in Facilitating the Transition to  Work.â€?  ILO Skills Working Paper #19, Geneva    Chafa, Jones (2002).  “Informal Sector Programmes in TEVETA of Malawi,â€?  (processed).    Dar, Amit, Sudharshan Canagarajah, Paud Murphy  (2003).  “Training Levies: Rationale and Evaluation  from Evaluations,â€?  http://siteresources.worldbank.org/INTLM/Resources/TrainingLevies.pdf.   World Bank, Washington, D.C.      20    August 8, 2008    Devey, Richard, Caroline Skinner, Imraan Valodia  (2006).  “Second Best?  Trends and Linkages in the  Informal Economy in South Africa.â€?  School of Development Studies, University of KwaZuluâ€? Natal, Working Paper 06/102. Durban    Farstad, Halfdan (2002).  “Integrated Entrepreneurship Education in Botswana, Uganda, and Kenya: Final  Report.â€? National Institute of Technology, Oslo.    Filipiak, Ewa  (2007).  “Vocational Training in the Informal Sector: the Outcomes of a Field Survey in  Seven African Countries.â€?  A Powerpoint presentation prepared by the Research Department,  Agence Francaise de Dev elopement, Paris    Fox, M. Louise and Melissa Sekkel Gaal  (2008).  “Working Out of Poverty,â€?  Africa Region, World Bank,  Washington, D.C.     Gill, Indermit, Fred Fluitman, and Amit Dar (eds)  (2000).  Vocational Education and Training Reform:  Matching Skills to Markets and Budgets.  World Bank and ILO.  Washington, D.C. and Geneva      Haan, Hans Christiaan  (2006).  Training for Work in the Informal Microâ€?Enterprise Sector: Fresh Evidence  from Subâ€?Sahara Africa.  Unescoâ€?Unevoc, Springer, The Netherlands    ___________ and Nicolas Serriere  (2002). “Training for Work in the Informal Sector: Fresh Evidence  from West and Central Africa. ILO Occasional Papers, Turin.    Hirosato, Yaushi  (1997).  “Skills Development Fund: a Preliminary Assessment of a Financing Alternative  for Enterpriseâ€?Based Training in the Context of APEC,â€?  GSID APEC Discussion Paper No. 17.   Nagoya, Japan.    Hussmanns, Ralf  (2004).  “Measuring the Informal Economy: From Employment in the Informal Sector  to Informal Employment.â€?  Working Paper No. 53, ILO Bureau of Statistics, Geneva    International Labor Office (2002a).  ILO Compendium of Official Statistics on Employment in the Informal  Sector.  STAT Working Paper No. 1, Geneva.    ____________________  (2002b).  “Decent Work and the Informal Economy: Abstracts of Working  Papers,â€? ILO Employment Sector, Geneva.    __________________  (2000).  “ILO Activities Concerning the Informal Sector: Thematic Evaluation.â€?   GB.277/ESP/1/1  http://www.ilo.org/public/english/standards/relm/gb/docs/gb277/pdf/espâ€?1â€? 1.pdf    Johanson, Richard and Arvil V. Adams (2004). Skills Development in Subâ€?Saharan Africa.  Regional and  Sectoral Studies, World Bank, Washington, D.C.    Liimatainen, Marjoâ€?Riita  (2002).  “Training and Skills Acquisition in the Informal Sector: A Literature  Review.â€?  ILO InFocus Programme on Skills, Knowledge and Employability, Informal Economy  Series, Geneva.     21    August 8, 2008    Lund, Francie and Caroline Skinner (2003).  “The Investment Climate for the Informal Economy: A Case  of Durban, South Africa.â€? School of Development Studies, University of Natal,  http://www.wiego.org/papers/2005/unifem/21_lund_skinner_SA_durban_case_study.pdf.  Durban.    McGrath, Simon and Kenneth King with others  (1994).  “Education and Training for the Informal  Sector.â€?  U.K. Department for International Development, Education Research Paper No. 11,  London.    Monk, Courtney, Justin Sandefur, and Francis Teal  (2007).  “Apprenticeship in Ghana,â€? Centre for the  Study of African Economies, Department of Economics, University of Oxford, (processed).  Nielson, Helena Skyte, Michael Rosholm, and Andrew Dabalen  (2007).    “Evaluation of Training in  African Enterprises,â€?  Journal of Development Economics  Oxenham, John, Abdoul Hamid Dialoo, Anne Katahoire, Anna Petrovikaâ€?Mwangi, and Oumar Sall  (2002).   “Skills and Literacy Training for Better Livelihoods: A Review of Approaches and Experiences.â€?  Africa Region Human Developmet Working Paper Series. World Bank, Washington, D.C.  NISER (2007).  “Report of Baseline Study of Employment Generation in the Informal Sector of the  Nigerian Economy.â€? Prepared by the Nigerian Institute of Social and Economic Research for the  Africa Capacity Building Foundation and the ILO. Ibadan  Palmer, Robert (2007a)  Skills Development, the Enabling Environment and Informal Microâ€?Enterprise in  Ghana, doctoral thesis (mimeo), Edinburgh: University of Edinburgh   Patrinos, Harry (2002).  “A Review of Demandâ€?side Initiatives in Education,â€? http://wwwâ€? wds.worldbank.org/servlet/WDSContentServer/WDSP/IB/2003/11/03/000112742_2003110315 4746/Rendered/PDF/269590Patrinos0Review1of1Demandside.pdf. World Bank, Washington,  D.C.  Riley, Thyra A. and William F. Steel (2000).  “Kenya Voucher Program for Training and Business  Development Services.â€?  Africa Region Private Sector Group,  http://info.worldbank.org/etools/docs/library/74184/winter2002/proceedings/pdfpapers/mod6 ws.pdf World Bank, Washington.D.C.   Roubaud, Francois and Merielle Razafindkoto  (2007).  “The Informal Sector in the LDCs: An Economic  and Statistical Perspective,â€? a powerpoint presentation in Bangkok, March 29,  http://www.unescap.org/stat/isie/Dataâ€?Collectionâ€?Instruments/index.asp    Schneider, Friedrich (2002).  “Size and Measurement of the Informal Economy in 110 Countries Around  the World.â€?  A paper presented to a workshop of the Australian National Tax Centre, Australia  National University, Canberra  Tan, Hong and Pei Savchenko (2003) “Inâ€?service Training and Productivity: Results from Investment  Climate Surveys,â€? Washington, D.C.: World Bank (processed).   22    August 8, 2008    Tan, Hong (2006)  “Inâ€?service Skills Upgrading and Training Policy: Global and Regional Perspective,â€?  Paper presented at the MNA Job Creation and Skills Development Conference, December 2005,  Cairo  Verner, Dorte and Mette Verner  (2005).  “Economic Impacts of Professional Training in the Informal  Sector: the Case of the Labor Force Training Program in Cote d’Ivoire.â€?  World Bank Policy  Research Working Paper No. 3668. Washington, D.C.    Walther, Richard  (2006a).  “Vocational Training in the Informal Sector: Report on the South Africa Field  Survey,â€?  Working Paper No. 30, Department of Research, Agence Francaise de Developpement,  Paris.    ____________  (2006b).  “Vocational Training in the Informal Sector: Report on the Morocco Field  Survey,â€?  Working Paper No. 16, Department of Research, Agence Francaise de Developpement,  Paris    World Bank  (2008).  “Ghana: Job Creation and Skills Development Draft Report.â€? Vol. I, Main Document.   Washington, D.C.  _________   (2007)  World Development Report 2007: Development and the Next Generation.   Washington, D.C.  Ziderman, Adrian (2003). Financing Vocational Training in Subâ€?Saharan Africa, Africa Region Human  Development Series.  Washington, D.C.: World Bank                       23  Â